ご相談内容

iDeCoを申し込み、積み立てがはじまるにあたり、どの投資信託を選べばよいか、配分割合などについてのご相談。

また、つみたてNISAについてもはじめたいとのことでした。

お話したこと

資産配分を考えるにあたっては、老後の不足金額を補えるような資産配分でなくてはいけません。そこで、まずは、ご自身の年金額を計算していただきました。そして、その上で、老後不足金額を算出し、その金額を補える資産配分を導き出しました。

そして、その資産配分にそって組み込む投資信託を考えていただきました。

また、つみたてNISAを始めるにあたり、投資信託の選び方（調べ方）についてお伝えしました。

ご相談後

老後不足金額の大きさに驚かれていましたが、iDeCoとつみたてNISAを合わせて利用すれば、その不足金額を準備できることが分かりました。資産配分について、お一人で悩まれていたようですが、最終的にはご自身で決定することができ、大変勉強になったとおっしゃっていました。

相談後のアンケートより

１、あなたは何に困っていましたか？ 

イデコ、積立NISAの商品をどれを選択すればよいのか分かりませんでした。

２，相談を受けて、変化したこと、気づいたことは何ですか？

老後に必要な金額がどれだけなのか知ることができました。ただ漠然と、困らずに生活できると思っていたので、衝撃でした。

３，実際に出た成果を教えてください。

節税の為だけに、イデコと積立NISAをしようと思っていたので、どのような運用をすればよいのかを教えていただき、また、放置するのではなく運用状況を確認していくことも必要だと思えるようになりました。