相談を受けなければ、間違いに気づくことはなかったです!
30代ご夫婦 会社員 町田市
ご相談内容
住宅ローン控除がはじまり、ふるさと納税もしています。iDeCoを始めても節税メリットはあるのでしょうか。
お話したこと
実際に、源泉徴収票と住民税の通知書をもとに、節税メリットがあるかどうかを検証しました。結果、iDeCo、ふるさと納税、住宅ローン控除すべて100%、節税メリットが受けられることがわかりました。
ご相談後
お話をする中で、住宅ローン控除の確定申告内容について不可解部分があると感じました。当日、確定申告書をお持ちでなかったため、自宅に帰ってから確定申告書を確認していただくことにしました。
確認いただいたところ、確定申告において桁違いの申告謝りがあったことが発覚しました。戻ってくるはずの税金が全額戻っていなかったのです。後日、40万円も還付され、相談を受けなければ、気付くことはなかったと、大変喜んでいらっしゃいました。
相談後のアンケートより
今の自分の状況でiDeCoが使えるのか、使った場合、どれほどの効果があるのか疑問を持っていたので、相談しました。その中で、今現在の状況を確認でき、iDeCoのことを教えていただいて、ためになりました。また、その他の簡単な疑問も気軽に答えていただき、勉強になりました。