ご相談内容

住宅購入を検討しています。老後資金もためたいと思っていますし、いくらまでの住宅ローンなら無理なく生活できるのか知りたいとのことで、ご相談に来られました。

お話したこと

キャッシュフロー表を作成したところ、大きな問題点は見つかりませんでした。相談者様が希望する購入額でも、老後も問題なく生活できるレベルということが分かりました。ただ、貯蓄の仕組みができていなかったこと、確定拠出年金が眠り続けていたことが分かり、その点が課題となりました。

ご相談後

眠り続けていた確定拠出年金、実は、存在は知っていたものの、このお金が何なのか分からず、相談時に持参されていました。今回の相談で、実は、とても大切な老後のためのお金であることを知り、手続きをしようと心に誓ったご相談者でした。

ご相談後のアンケートより

１，あなたは何に困っていましたか？ 

・家購入にあたって、希望している額の家を購入できるかどうか
・老後の資金はあるか？

２，相談を受けて、変化したこと・気づいたことはなんですか？

 ・自分たちの計算で抜けていたところを見つけてもらいました（車の買い替え・火災保険・車検等）
・確定拠出年金の重要さ
・手を付けない口座を別途作る重要さ

３，実際に出た成果を教えてください。 

放置していた確定拠出年金が実は老後にすごく重要なことが分かりました。きちんと自分が加入しているものが何かを把握しておかなきゃと思いました。